Как избежать крипто-мошенничества в 2024 году

Как избежать крипто-мошенничества в 2024 году

Самые главные новости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram


По мере того, как мы полностью вступаем в 2024 год, контроль со стороны регулирующих органов в сфере криптовалют сохраняется. От SEC, преследующей знаменитостей, продвигающих криптоактивы, в том числе Линдси Лохан и Джейка Пола, до эпического судебного процесса над Сэмом Бэнкманом и Фридом, в прошлом году рынок криптовалют сильно пострадал, если не сказать больше. Согласно отчету CertiK, крестовый поход против крипто-мошенничества и мошенничества продолжится в 2024 году. Согласно отчету CertiK, в 2023 году в сфере криптографии было потеряно около 2 миллиардов долларов.

Криптовалютный мир по своему определению открыт для уязвимостей. Хотя попытаться вернуть свои деньги после того, как вы попались на мошенничество, чрезвычайно сложно, крайне важно проявлять осторожность в отношении любой предоставляемой возможности на каждом этапе, от первоначальной информации до реальных транзакций.

Основные советы, как избежать мошенничества

  1. Не верьте обещаниям большой прибыли

Инвестиции в криптовалюту по своей сути несут в себе риски, и мошенничество часто основано на стремлении получить быструю прибыль. Мошенники заманивают жертв обещаниями нереально высокой прибыли, удвоения инвестиций или бесплатных денег. Всегда относитесь к таким утверждениям со скептицизмом и проводите тщательное исследование, прежде чем рассматривать какие-либо инвестиции.

  1. Проверка ошибок в электронных письмах и сообщениях

Мошенники часто используют каналы связи с орфографическими, грамматическими ошибками или несоответствиями. Реальные лица поддерживают профессиональный и безошибочный стиль общения.

  1. Избегайте транзакций с неясными деталями

Законные инвестиционные возможности предоставляют четкую и прозрачную информацию о том, как будут использоваться средства и ожидаемые доходы. С другой стороны, мошенничеству часто не хватает ясности и конкретики.

  1. Ищите тактику манипуляции

Мошенники могут использовать тактику принуждения, например вымогательство, или заключать, казалось бы, обязывающие контракты, чтобы поймать людей в ловушку. Всегда внимательно изучайте любые договорные обязательства и остерегайтесь угроз или попыток манипулирования. Это также относится к личным текстовым сообщениям с кем-то, кого вы не знаете.

  1. Вопрос о поддержке знаменитостей

Если одобрение кажется неуместным или необычным, найдите время, чтобы проверить его подлинность. Настоящая поддержка, как правило, хорошо документирована и последовательна, поскольку влиятельные лица обычно осторожны в отношении проектов, с которыми они связаны.

Почему рынок важен

Чем более бычьим становится рынок, тем больше неквалифицированных трейдеров будут бросаться на все доступные активы. 2023 год ознаменовался восстановлением криптовалют со значительной прибылью от токенов «голубых фишек», таких как Биткойн и Эфириум. Согласно исследованию Chainalytics, мошенничество, как правило, приносит меньший доход во время спада на рынке криптовалют, как показано на графике, на котором коррелируются доходы от мошенничества с ценами на биткойны в 2022 году.

Как избежать крипто-мошенничества в 2024 годуImage By Chainalytics

Доходы от мошенничества в течение года почти идеально согласуются с ценой Биткойна, постоянно поддерживая трехнедельную задержку между движениями цен и изменениями доходов. Однако не каждый отдельный тип мошенничества следует этой схеме — в некоторых типах мошенничества изменения доходов увеличиваются по мере снижения цен на криптоактивы. В 2021 году биткойн был любимой криптовалютой киберпреступников, вероятно, из-за его высокой ликвидности. Тем не менее, за последние два года произошел сдвиг: теперь стейблкоины составляют большую часть объема незаконных транзакций.

Независимо от того, восстановится ли рынок криптовалют в 2024 году, можно с уверенностью предположить, что тактика мошенников станет еще более изощренной. Вот наиболее распространенные виды схем в 2024 году.

Мошенничество с насосом и сбросом

Когда настроения на рынке сильны, все больше людей будут искать высокодоходные возможности. Мошенничество с пампом и дампом — это когда группа людей работает вместе, чтобы завысить (накачать) цену вновь созданной криптовалюты, а затем быстро продать ее (сбросить), чтобы получить прибыль. По данным Chainaанализа, около 24% новых токенов в 2022 году были основаны на схемах накачки и дампа. Вот как это работает:

  1. Мошенники покупают менее известную криптовалюту, когда ее цена низкая.
  2. Они создают ажиотаж вокруг криптовалюты, часто через социальные сети, создавая впечатление, что это отличная инвестиция.
  3. Другие видят ажиотаж и начинают покупать криптовалюту в надежде заработать.
  4. Чем больше людей инвестируют, тем выше цена криптовалюты.
  5. Как только цена достигает высокой точки, мошенники продают всю свою криптовалюту, получая прибыль.
  6. При внезапном падении цены люди, купившие по максимуму, в конечном итоге теряют деньги.

Мошенничество с использованием ИИ

Развитие искусственного интеллекта снабжает мошенников передовыми инструментами обмана. Чат-боты и виртуальные помощники на базе искусственного интеллекта могут продвигать фальшивые токены, координировать схемы «накачки и сброса» или давать вводящие в заблуждение инвестиционные советы. В прошлом году наблюдался рост количества дипфейковых видеорекламы, и эта тенденция сохранится и в 2024 году. Мошенники часто используют изображения известных личностей и видео, созданные искусственным интеллектом, для поддержки мошеннических криптопроектов, используя технологию дипфейков.

Обманчивые дипфейковые видеоролики заманивают зрителей обещаниями удвоить инвестиции в криптовалюту с помощью QR-кодов. Компрометируя токены доступа к YouTube, злоумышленники быстро преобразуют каналы, выдавая себя за организации, перенаправляя их на вредоносные сайты, рекламирующие мошенничество с удвоением криптовалюты. Последний пример включает в себя дипфейковое видео, на котором соучредитель Solana Анатолий Яковенко предлагает раздачу подарков с помощью QR-кода, который ведет на фишинговую ссылку.

Кроме того, Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) недавно предупредила о мошенничестве с использованием искусственного интеллекта для обещания больших доходов с помощью алгоритмов криптоарбитража. В этом случае мошенники используют растущее использование ИИ, делая ложные заявления о значительной прибыли. CFTC выявила несколько схем мошенничества, в том числе одну, которая привела к потере 30 000 биткойнов (1,7 миллиарда долларов США).

Забой свиней

Это одно из последних и, как показывают некоторые исследования, одно из самых эффективных мошенничеств в 2024 году. Забой свиней, также называемый «романтическим мошенничеством», использует эмоциональные манипуляции, чтобы обманом заставить людей отказаться от ценных криптоактивов. Начиная с социальных сетей или приложений для знакомств, эти мошенники используют длительную стратегию, чтобы манипулировать жертвами, заставляя их совершать криптовалютные платежи или инвестировать в мошеннические проекты.

Итак, как это работает? По сути, мошенники создают фальшивую онлайн-личность с помощью привлекательной фотографии, вовлекая жертв в безобидные разговоры, прежде чем перевести обсуждение на инвестиции и предложить им открыть счет в предлагаемой онлайн-брокерской компании. Будьте осторожны, чтобы не стать жертвой этой обманной тактики.

Отчеты показывают, что забой свиней стал одним из распространенных видов мошенничества в криптосообществе. Однако получить точные данные о недавних цифрах мошенничества сложно, в первую очередь потому, что данные о забое свиней, как правило, занижаются. Жертвы часто не решаются заявить о себе, движимые смущением, вызванным тем, что они стали жертвой этого конкретного мошенничества.

Инвестиционные мошенничества

Судя по всему, мошенничество с криптоинвестициями никуда не денется. Фактически, Lloyds Bank недавно сообщил о росте на 23% в 2023 году. В отличие от более традиционных финансовых рынков, эти мошенничества используют децентрализованный и относительно нерегулируемый характер рынка криптовалют для нападения на ничего не подозревающих инвесторов.

Мошенники часто обещают исключительно высокую и гарантированную прибыль от инвестиций, заманивая своих жертв перспективой быстрой прибыли. Важно знать, что инвестиционным мошенничествам обычно не хватает прозрачности в отношении использования средств и основных механизмов инвестирования. Легитимные проекты предоставляют подробную информацию о своих целях, технологиях и команде.

Крупнейшие крипто-мошенничества в истории

КомпанияОценочные убытки держателейГод

OneCoin 

25 миллиардов долларов

2016

Торговля FTX LPlusTokentd. (ФТХ)

8 миллиардов долларов

2019–2022

ПлюсТокен

4 миллиарда долларов

2018–2019

БитКоннект 

2 миллиарда долларов

2016–2018

Сеть Bitclub

722 миллиона долларов

2014–2019

Фишинговое мошенничество

Фишинг по-прежнему остается широко распространенной проблемой, поскольку мошенники размещают фальшивые электронные письма и ссылки на мошеннические веб-сайты с целью сбора личной информации. Например, MetaMask, Blockstream и Trezor недавно подверглись атакам с использованием новых и опасных фишинговых методов.

Данные показывают, что количество схем фишинга одобрения растет: в 2023 году из кошельков было украдено не менее 374,6 миллиона долларов. Мошенники обманом заставляют пользователей одобрять вредоносные транзакции блокчейна, позволяя им тратить определенные токены в кошельке жертвы. Средства часто перенаправляются плательщиком на отдельный кошелек. Обнаружение этого мошенничества предполагает распознавание закономерности, когда одобренный плательщик инициирует сливную транзакцию, что требует дальнейшего расследования для подтверждения.

Двойное мошенничество

Поскольку все больше инвестиционных мошенничеств заканчиваются судебными обвинительными приговорами, другие мошенники полагаются на поиски жертвами возмещения. Рост числа «двойных мошенничеств» усложняет криптомошенничество. Жертвы сталкиваются со второй волной со стороны фирм, выдающих себя за агентов по взысканию долгов, обещающих вернуть потерянные средства за вознаграждение.

В большинстве случаев фальшивые агенты по восстановлению занимаются мошенничеством с предоплатой, получая платежи за несуществующие услуги. Ситуация ухудшается, поскольку мошенники продают данные жертв, подвергая их постоянным преследованиям и дополнительным попыткам вымогательства. Двойное мошенничество с криптовалютой усугубляет нежелание жертв признавать мошенничество, способствует изоляции и препятствует раскрытию информации друзьям или семье.

Что является ключевым моментом во избежание мошенничества?

Для криптотрейдеров риск является неотъемлемой частью сделки. Очень децентрализованный характер и необратимые транзакции криптовалют подвергают ландшафт значительным уязвимостям. Получение средств после мошенничества с криптовалютой становится непреодолимой проблемой. Лучший способ защитить себя — сохранять бдительность, своевременно выявлять мошенничества и проявлять осторожность.

Смотрите также

2024-02-10 12:12